錢穎一 | 理解經(jīng)濟學(xué)原理

　　 

經(jīng)濟學(xué)在中國成為顯學(xué)有兩個基本原因。第一個原因是以經(jīng)濟建設(shè)為中心的基本國策，并將經(jīng)濟學(xué)運用于中國的環(huán)境，使得中國經(jīng)濟發(fā)展到今天。第二個原因是經(jīng)濟學(xué)的思維方法和分析方法非常強大。因為它的主題是經(jīng)濟，是社會，是人，但同時又有科學(xué)的冷靜。一旦這個方法被抽象出來，便可以用來分析經(jīng)濟問題之外的其他問題，那么它的力量就超出了經(jīng)濟問題本身。

 

在講什么是經(jīng)濟學(xué)原理的時候，我想講三個內(nèi)容：兩個出發(fā)點，一個落腳點，以及三個相關(guān)的基本原理。

 

1. 兩個出發(fā)點

 

出發(fā)點就是假定。經(jīng)濟學(xué)的基本假定非常簡單，通常有兩個假定。第一個假定是資源的稀缺性（scarcity）。對這個假定沒有任何爭議。但是對資源稀缺性的理解，其實很豐富。資源稀缺才會有價格，價格才為正；資源不稀缺，價格等于零。所以價格就是衡量稀缺性的。而正因為資源是稀缺的，我們就可以推出邊際收益遞減。如果所有資源都可以等比增加，就不存在邊際收益遞減。當有某一個資源不能等比增加時，就會出現(xiàn)邊際收益遞減。我們?nèi)菀紫氲降氖强吹靡姷馁Y源，比如土地、水。但是經(jīng)濟學(xué)原理第一堂課都會提到重要的稀缺資源是時間。還有很重要的、不可復(fù)制或很難復(fù)制的資源是企業(yè)家精神，這也是非常稀缺的。一些成功不能復(fù)制，也是因為中間含有稀缺的資源。

 

第二個假定是個人理性（rationality）。這個假定不是指群體理性，因為即使個人都是理性的，群體也未必是理性的。個人理性，在經(jīng)濟學(xué)家中基本沒有爭議，但是在經(jīng)濟學(xué)家之外就很有爭議。這里有兩類原因。一類原因是對經(jīng)濟學(xué)家關(guān)于個人理性的定義在理解上有偏差。我們說個人理性，并不是說個人永遠做正確的決定，個人永遠能夠神奇般的預(yù)測，不犯錯誤。我們只是說一個人做決策的時候有一致性：在權(quán)衡利弊的時候，在所掌握的信息范圍內(nèi)，在所控制的資源范圍內(nèi)，他試圖使他的利益最大化。在很大程度上，人們說經(jīng)濟學(xué)家的個人理性假定不對，是因為理解的偏差。

 

當然還有第二類原因，就是個人并不是在任何時候，任何情況下都是“理性”地去做選擇。經(jīng)濟學(xué)家完全知道這種情況。事實上，經(jīng)濟學(xué)和心理學(xué)的交叉分支行為經(jīng)濟學(xué)和行為金融學(xué)，就是根據(jù)心理學(xué)家的發(fā)現(xiàn)，來研究一些系統(tǒng)性偏離經(jīng)濟學(xué)家理性假定的經(jīng)濟或金融行為。丹尼爾•卡尼曼（Daniel Kahneman）為此獲得了諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎。人們的非理性行為并不是胡亂做決策，也有一定規(guī)律。

 

經(jīng)濟學(xué)以這兩個假定為出發(fā)點：一個是資源稀缺性，一個是個人理性，進而研究社會對稀缺資源的管理。其中一類問題是人們?nèi)绾巫鰶Q策，一類問題是人們的決策如何相互作用。這樣非常簡單的假定的最大好處是，當你增加一個其他假定時，馬上就能看出你的結(jié)論是取決于這個假定的。假定越少，結(jié)論就更具一般性，也更牢固。

 

2. 一個落腳點

 

經(jīng)濟學(xué)最重要的價值判斷標準是效率（efficiency）。這里說的效率，簡單地說就是沒有浪費，或者說把餅做大。效率不是人類的唯一價值。比如跟它對應(yīng)的一個價值叫作公平或公正，就是餅如何分配。這兩個價值都很重要。但是我下面想講的是我們對效率的重要性的理解往往是非常不夠的。

 

為什么效率重要？有三個原因。首先，公平問題通常顯而易見，但效率問題通常不顯而易見，因此很容易被忽視。我們講《經(jīng)濟學(xué)原理》的時候舉小偷偷竊的例子。所有人都認為偷竊不好。為什么不好？因為偷竊是不勞而獲，是不道德的。偷竊也不公平，因為財富無緣無故地從一個人手里轉(zhuǎn)移到了另一個人手里。經(jīng)濟學(xué)家怎么看待這個問題？經(jīng)濟學(xué)家認為除了道德問題和公平問題，還有效率問題。一般人看這個問題，無非是原來我有2，你有3，現(xiàn)在變成了你有5，我只有0。經(jīng)濟學(xué)家推理說，需要再往下想一步。因為我知道你要來偷竊，所以我就要買鎖，就要雇保鏢，這些都占了資源，餅就在無形中變小了。這就是效率問題。

 

同樣，腐敗是件壞事情，我們看到的是財產(chǎn)轉(zhuǎn)移，從公有財產(chǎn)變成了個人資產(chǎn)。但是不容易看到的是經(jīng)濟學(xué)家所謂的“尋租”現(xiàn)象。如果不反腐，就會有人受賄。但是，一般人們不會自動給你錢，所以你就必須把門檻設(shè)高，必須制定出很多規(guī)章制度，這個時候才有人來賄賂你，為的是通過這些門檻。這就叫“尋租”。結(jié)果無形中增加了企業(yè)的成本，這是效率的損失。一般人看不到這一層。腐敗如果只是指財富的轉(zhuǎn)移，如果餅的大小沒有變，那只是有關(guān)公平和道德的問題。但是如果由此引出“尋租”現(xiàn)象，帶來的成本就大了。如果設(shè)立了很高的門檻，本來一個很好的項目，但不能上這個項目，造成的損失就會很大。所以反腐不僅僅是公平正義道德問題，同時也是個效率問題。從中我們看到，公平問題通常比較顯而易見，但效率問題則不顯而易見，這就是為什么效率這個落腳點會給經(jīng)濟學(xué)家的分析帶來一般人看不到的結(jié)果。

 

效率問題重要的第二個原因是效率問題和公平問題是有聯(lián)系的。公平問題通常是零和游戲，但是效率問題不是零和游戲，而是正和游戲。從效率角度分析，很多改革就能推動，因為效率提高了，餅做大了，贏者就可能補償輸者，雖然并不是總能做到。如果僅僅看作是一個公平問題，改革就沒有共贏的解，因為你多了，別人就少了。我們有句話，叫作發(fā)展中解決問題，是很有道理的。這就是經(jīng)濟學(xué)家的思路，在提高效率時，中間就多出一塊，這一塊再去分，就有共贏的解。

 

為什么經(jīng)濟學(xué)家會有這種思路，而別人沒有呢？因為經(jīng)濟問題、商業(yè)問題，與政治問題、外交問題、軍事問題的一個非常不同之處就是，后者往往是零和游戲，甚至是負和游戲，而經(jīng)濟問題、商業(yè)問題往往都是正和游戲，因為效率是可以提高的，所以大家是可以共贏的。經(jīng)濟學(xué)落腳于效率的思維模式強調(diào)基于效率提高共贏的可能。當然并不是說在任何情況下都一定會實現(xiàn)，但是如果你想辦法，是有可能的。

 

共贏一定是效率的提高，但是反過來未必，就是說，效率提高未必一定共贏。即便是這樣，也已經(jīng)擴大了社會改革的巨大空間。而這個思路只有以效率為落腳點才有可能。

 

效率為什么重要的第三個原因就是在所有社會科學(xué)中，經(jīng)濟學(xué)重視效率，也只有經(jīng)濟學(xué)重視效率。如果我們經(jīng)濟學(xué)家再不談效率，社會上就很少有人考慮效率了。正是這種稀缺性，是經(jīng)濟學(xué)家討論效率問題的價值所在。這也就是為什么當經(jīng)濟學(xué)的視角和原理應(yīng)用于其他社會科學(xué)時，比如研究犯罪、家庭等，分析可能被批評過于簡單了，但不可否認的是，這個邏輯確實是其他學(xué)科的思維沒有考慮到的。其他社會科學(xué)學(xué)者不考慮這個問題是因為學(xué)科的側(cè)重點不一樣。而經(jīng)濟學(xué)家的側(cè)重點是效率，這在其他學(xué)科中往往是不存在的，因此是稀缺的。所以經(jīng)濟學(xué)的分析力量是很有價值的。稀缺性導(dǎo)致價值。

 

3. 三個經(jīng)濟學(xué)原理

 

經(jīng)濟學(xué)原理很多。我今天講三個原理，它們既是基本的，也有一定的針對性，就是與理解中國經(jīng)濟的過去與未來直接相關(guān)。

 

第一個經(jīng)濟學(xué)原理：人們對激勵做出反應(yīng)。它的內(nèi)容極其豐富。激勵俗話說就是積極性。當然這只是一部分激勵，是我們講的正激勵。還有負激勵，就是懲罰，這是人們試圖避免的。

 

人對激勵做出反應(yīng)至少有三種渠道。第一，人們對價格做出反應(yīng)：價格上升，愿意多賣東西；價格下降，愿意多買東西。這就是通常的供給曲線隨價格上升而上升，通常的需求曲線隨價格上升而下降?；趯r格的激勵反應(yīng)，就有了供給曲線的分析框架。第二，人們對競爭的反應(yīng)。著名經(jīng)濟學(xué)家?？怂梗↗ohn Hicks）說過，壟斷的最大好處是安逸的生活。而競爭給人壓力。在有競爭同沒有競爭的環(huán)境中，一個人或企業(yè)做的事情是不一樣的，這就是競爭帶來的激勵。市場經(jīng)濟的一大好處就是競爭。競爭改變?nèi)说募?，沒有競爭，人就沒有激勵做事情。第三，除了價格因素、競爭因素之外，人們對產(chǎn)權(quán)、契約、制度規(guī)則做出反應(yīng)。這就是制度經(jīng)濟學(xué)經(jīng)常強調(diào)的非價格因素，這在中國的經(jīng)濟改革中非常突顯。

 

經(jīng)濟學(xué)研究人的激勵問題，就顯示了經(jīng)濟學(xué)與其他學(xué)科，比如工程，很不一樣的地方。在清華經(jīng)管學(xué)院，我們也對工科、理科以及其他文科學(xué)生開設(shè)經(jīng)濟學(xué)第二學(xué)位。比如來自環(huán)境學(xué)院的學(xué)生，在學(xué)經(jīng)濟學(xué)之前，他首先想的是節(jié)能減排等工程技術(shù)問題。學(xué)了經(jīng)濟學(xué)之后，他知道環(huán)境保護還有人的激勵問題，包括價格、產(chǎn)權(quán)等。這就是非常不一樣的思路。

 

我在《經(jīng)濟學(xué)原理》的第一堂課上總喜歡講一個笑話。有一次我遇到一位畢業(yè)多年的校友，她對我講的《經(jīng)濟學(xué)原理》課的許多內(nèi)容都不記得了，但印象深刻的就是我講的這個笑話。笑話是這樣的：目標是要去南非抓一頭大象。找了三個人，一個是學(xué)數(shù)學(xué)的，一個是學(xué)計算機的，一個是學(xué)經(jīng)濟學(xué)的。學(xué)數(shù)學(xué)的人做的第一件事是要證明南非至少存在一頭大象。當然，如果南非沒有大象，為什么要去抓呢？這就是數(shù)學(xué)的嚴謹性。學(xué)計算機工程的人非常實在，立馬就去了南非。他編制了一個非常好的程序，從好望角開始，往北走50米停下來，畫一個半徑為50米的半圓，抓住這里面所有四條腿的動物，與他電腦里的大象圖做比較，誤差在一定范圍之內(nèi)就把它叫作大象。沒有的話繼續(xù)前行。這就是工程的實干性。輪到經(jīng)濟學(xué)家了，他用什么辦法去抓大象呢？經(jīng)濟學(xué)家說，我既不去證明存在大象，也不去南非，因為我相信，只要我把價格定得足夠高，大象自己就來了。我覺得這位學(xué)生能夠記住這個笑話也不錯，因為她至少明白了“人們對激勵做出反應(yīng)”這個經(jīng)濟學(xué)的基本原理。當然，這里不是講人，是講大象，所以才是一個笑話。比如，當你想到環(huán)保問題的時候，除了技術(shù)問題之外，你也要想一想價格在里面起什么作用，這是很重要的思路。

 

舉幾個人們對激勵做出反應(yīng)的稍微復(fù)雜點的例子。汽車安全帶能減少交通事故嗎？你的第一反應(yīng)可能是汽車安全帶當然減少傷亡。但是未必。因為駕駛員系了安全帶，會覺得很安全，所以就有激勵開車時更隨意一點，事故反而可能增加。但這種行為對傷亡的影響比較復(fù)雜，因為對系安全帶的人來說傷亡會減少，但是如果出事故的概率增加了，車里沒有系安全帶的人和路上行人的傷亡可能就會增加。真有經(jīng)濟學(xué)家做過這方面的研究，最后發(fā)現(xiàn)，事故并沒有減少，車里的人（如果都系安全帶的話）傷亡減少了，但路上行人的傷亡增加了。類似的，人們也發(fā)現(xiàn)越是制造堅固的汽車，越是被發(fā)現(xiàn)在十字路口容易闖紅燈。這也是人們對激勵做出反應(yīng)。這個道理與2008年的金融危機有關(guān)。金融危機產(chǎn)生的原因之一恰恰是金融創(chuàng)新中增加了很多保險工具。這看上去很好，增加了保險工具，就應(yīng)該降低金融風(fēng)險。但是就同汽車安全帶是一個道理，這反而使人們更加冒險了，因為他們覺得反正買了保險。這幾個例子稍微繞了一個彎，實際中經(jīng)濟學(xué)的分析可以繞很多個彎。但道理都是一樣的，那就是人們會對激勵做出反應(yīng)。高考同樣如此。如果高考改革從考多門課改為只考兩門課，那你就會發(fā)現(xiàn)學(xué)生把所有精力都放在這兩門課上，而對其他課都不在意了。這也是人們對激勵做出反應(yīng)。

　　

第二個經(jīng)濟學(xué)原理：市場通常是配置資源的有效方式?，F(xiàn)在我們都說市場要在資源配置中起決定性作用。但是在相當長的時間內(nèi)人們可不是這樣認為的。最早把這個道理說清楚的是哈耶克（1899—1992年）。哈耶克對20世紀來說可能是最重要的經(jīng)濟學(xué)家，因為計劃與市場是20世紀的爭論主題。

　　

在計劃與市場的爭論中，想從理論上證明市場比計劃更有效率，是一件非常難的事。市場能做的事情，計劃為什么不能做，而且還能做得更好？有計劃按比例，聽上去是非常有道理的。而市場中每一個人根據(jù)自己的利益做決策，怎么就會更有效率呢？事實上，越是有知識的人，越是相信科學(xué)的人，就越有一種潛在的意識去相信計劃經(jīng)濟。在20世紀上半葉，很多知識分子，包括西方市場經(jīng)濟中的和計劃經(jīng)濟中的，都或多或少地相信計劃經(jīng)濟。

　　

怎么能說明市場會比計劃更有效率呢？在西方，這個問題在20世紀30年代有過非常激烈的學(xué)術(shù)爭論，其中一方就是奧地利人哈耶克。1945年他在《美國經(jīng)濟評論》上發(fā)表一篇文章，這篇文章在2011年被選為《美國經(jīng)濟評論》第一個一百年中發(fā)表的所有文章中最有影響的二十篇論文之一。這篇文章的題目叫作“社會中知識的使用”（The Use of Knowledge in Society）。這篇文章討論的問題是一個經(jīng)濟中什么樣的資源配置方式最有效率。哈耶克的洞見是這取決于分散知識、分散信息的有效率的使用，而不是專家信息、專家知識的使用。這是他的重要貢獻。當我們想到知識的時候，當我們想到信息的時候，往往都是專家的專門知識。如果從這個角度入手，那就永遠證明不出市場經(jīng)濟會更有效率，而只能證明計劃經(jīng)濟更有效率。但是哈耶克的洞見在于，在經(jīng)濟活動之中，分散的知識和分散的信息通過人的分散決策、自由選擇，并且通過一個公共信號，就可以達到資源的有效配置。這個公共信號就是價格。沒有價格信號的話，每個人只按照自己的利益去做決策，無法達到有效率的資源配置。在市場經(jīng)濟中，每一個企業(yè)，每一個個人，根據(jù)本時本地的信息——這個信息是分散的，決策也是分散的——以及觀察市場價格來做決策。市場通過價格的調(diào)節(jié)，就可以達到有效率的資源配置。

　　

這個思路，對于越有知識的人，越想用科學(xué)方法改變社會的人而言，越不容易理解，因為他們會容易進入社會工程（social engineering）的思路。社會工程的動機是好的，但是如果忽視了分散知識和分散信息的有效使用，就容易陷入計劃經(jīng)濟思路。市場通常是資源配置的有效方式，其根本原因是市場對分散知識、分散信息的使用是有效率的。

　　

第三個經(jīng)濟學(xué)原理：創(chuàng)新是推動經(jīng)濟持續(xù)增長的最終力量。這就要提到第二個奧地利人熊彼特（1883—1950年）。與哈耶克不同，熊彼特研究的是經(jīng)濟長周期和經(jīng)濟史。所以在他那里不是供給與需求在當今的平衡，甚至都不是現(xiàn)有資源的有效利用。熊彼特關(guān)心的是創(chuàng)新，是創(chuàng)造性破壞，是企業(yè)家精神。熊彼特可能是21世紀最重要的經(jīng)濟學(xué)家，因為創(chuàng)新是21世紀世界各國的向往。

　　

創(chuàng)新的含義有很多。狹義的有我們通常理解的科技創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新。廣義些的包括改變產(chǎn)品，改變生產(chǎn)方式、生產(chǎn)組織，就是改變生產(chǎn)函數(shù)。再廣義的包括制度、規(guī)則的改變等。創(chuàng)新體現(xiàn)在經(jīng)濟增長模型中，就是在相同投入品（即資本、資源、勞動力等）的情況下，還能帶來產(chǎn)出的提高。這個多出來的部分，經(jīng)濟學(xué)家稱之為全要素生產(chǎn)率（Total Factor Productivity，簡稱TFP）。這個效率的提高是動態(tài)的效率，不是靜態(tài)的效率。靜態(tài)的效率是在給定生產(chǎn)函數(shù)和技術(shù)的情況下，把現(xiàn)有的資源利用到極致。而在長期，生產(chǎn)函數(shù)可以改變，生產(chǎn)方式可以改變，產(chǎn)品可以改變，制度規(guī)則也可以改變。從長期來看，熊彼特說的創(chuàng)新是推動經(jīng)濟持續(xù)增長的最終的、唯一的力量。

　　

這三個經(jīng)濟學(xué)原理：一是人們對激勵做出反應(yīng)，二是市場通常是資源配置的有效方式，三是創(chuàng)新是經(jīng)濟持續(xù)增長的最終力量，我想在經(jīng)濟學(xué)者中沒有太大爭議。

　　

總結(jié)一下這部分，我把經(jīng)濟學(xué)原理的核心概括為兩個出發(fā)點，這里的關(guān)鍵詞是“稀缺”、“理性”；一個落腳點，這里的關(guān)鍵詞是“效率”；以及三個基本原理，這里的關(guān)鍵詞是“激勵”、“市場”、“創(chuàng)新”。這六個關(guān)鍵詞就是我所理解的經(jīng)濟學(xué)原理中的核心部分。 本/文-內(nèi)/容/來/自:中-國-碳-排-放-網(wǎng)-tan pai fang . com