綠色金融以精細(xì)化規(guī)范促高質(zhì)量發(fā)展

　2020年伊始，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于推動銀行業(yè)和保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》，強調(diào)大力發(fā)展綠色金融，為2020年綠色金融發(fā)展點燃“助推器”。2020年7月21日，中國人民銀行印發(fā)《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)綠色金融業(yè)績評價方案（征求意見稿）》（以下簡稱“方案”）的通知，在上一版《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)綠色信貸業(yè)績評價的通知》的基礎(chǔ)上，根據(jù)綠色金融最新的發(fā)展形勢進行了動態(tài)調(diào)整，充分發(fā)揮央行的職責(zé)作用，著力提升金融機構(gòu)綠色金融績效。《方案》的調(diào)整主要包含以下四項內(nèi)容： 本`文@內(nèi)-容-來-自；中^國_碳0排0放^交-易=網(wǎng) ta n pa i fa ng . co m

　　1．考核范圍擴展

　　從綠色信貸到綠色金融 本+文`內(nèi).容.來.自：中`國`碳`排*放*交*易^網(wǎng) t a np ai fan g.com

　　《方案》將標(biāo)題擬定為“銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)綠色金融業(yè)績評價方案”，從上版方案的“綠色信貸”調(diào)整為“綠色金融”，覆蓋范圍進一步擴大。近幾年，隨著我國綠色金融發(fā)展的頂層設(shè)計日益完善，綠色金融業(yè)務(wù)日益多樣化，在支持綠色產(chǎn)業(yè)過程中取得了顯著的成效。為了進一步規(guī)范綠色金融業(yè)務(wù)范圍，《方案》在總則中對綠色金融業(yè)務(wù)進行了定義，指金融機構(gòu)開展的符合綠色金融標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)規(guī)定的業(yè)務(wù)。綠色金融業(yè)務(wù)包括但不限于綠色貸款、綠色證券、綠色股權(quán)投資、綠色租賃、綠色信托等，是金融機構(gòu)為綠色發(fā)展提供的直接金融支持。綠色信托被明確納入綠色金融業(yè)務(wù)體系，為進一步規(guī)范綠色信托健康發(fā)展奠定良好的評價基礎(chǔ)。 本*文`內(nèi)/容/來/自:中-國-碳^排-放“交|易^網(wǎng)-tan pai fang . c o m

　　2．評估價值提升 內(nèi)/容/來/自:中-國-碳-排-放*交…易-網(wǎng)-tan pai fang . com

　　從MPA到央行金融機構(gòu)評級 本`文@內(nèi)/容/來/自:中-國^碳-排-放^*交*易^網(wǎng)-tan pai fang. com

　　《方案》將綠色金融業(yè)績評價結(jié)果納入央行金融機構(gòu)評級體系。相較于宏觀審慎考核，金融機構(gòu)評級體系覆蓋指標(biāo)更多維，約束機制更為凸顯。隨著綠色金融的不斷發(fā)展，綠色金融業(yè)務(wù)愈發(fā)多元化，規(guī)模不斷增長，《方案》評估價值與效能的提升，標(biāo)志著監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)開展綠色金融業(yè)務(wù)的要求進一步提高，體現(xiàn)了監(jiān)管機構(gòu)踐行綠色發(fā)展的主動性與推動金融服務(wù)綠色經(jīng)濟發(fā)展的決心與擔(dān)當(dāng)。 本+文`內(nèi).容.來.自：中`國`碳`排*放*交*易^網(wǎng) t a np ai fan g.com

　　3．定量指標(biāo)升級： 本%文$內(nèi)-容-來-自；中_國_碳|排 放_交-易^網(wǎng)^t an pa i fang . c om

　　從綠色金融高速發(fā)展到高質(zhì)量發(fā)展

　　綠色金融業(yè)績評價定量指標(biāo)體系較上版進行了調(diào)整，指標(biāo)總數(shù)從五項調(diào)整為四項，取消了綠色增量指標(biāo)，同時上調(diào)每個指標(biāo)的縱向評分基準(zhǔn)權(quán)重。綠色增量指標(biāo)作為評價金融機構(gòu)的指標(biāo)之一，旨在提高金融機構(gòu)發(fā)展綠色金融的能動性，促進綠色金融的規(guī)?；l(fā)展。如今，綠色金融已經(jīng)進入縱深發(fā)展的新階段，在地方綠色金融“自下而上”的改革創(chuàng)新中，已經(jīng)初步形成了一批可復(fù)制、可推廣的有益經(jīng)驗及項目案例，綠色金融規(guī)模得以穩(wěn)步增長?！斗桨浮分袑Χ恐笜?biāo)的調(diào)整，意在鼓勵金融機構(gòu)持續(xù)發(fā)展綠色金融，探索可持續(xù)的發(fā)展模式，在行業(yè)內(nèi)部形成互促共贏的良性競爭機制。

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　　圖：綠色金融業(yè)績評價定量指標(biāo)體系 本`文@內(nèi)/容/來/自:中-國^碳-排-放^*交*易^網(wǎng)-tan pai fang. com

　　4．定性指標(biāo)重構(gòu)：

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　　從政策引領(lǐng)到金融機構(gòu)自身能力優(yōu)化

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　　在定性指標(biāo)體系方面，指標(biāo)數(shù)量仍保持三項，但在內(nèi)容上有較大變化。首先，下調(diào)執(zhí)行國家及地方綠色金融政策情況的權(quán)重至30分。自2016年七部委發(fā)布《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》后，各級地方政府紛紛出臺綠色金融發(fā)展規(guī)劃，金融機構(gòu)對于國家和地方政策的理解已經(jīng)逐漸內(nèi)化，有鑒于此，定性指標(biāo)的考核重心逐漸向其他指標(biāo)轉(zhuǎn)移，體現(xiàn)了動態(tài)評價的有效性。其次，新增指標(biāo)“機構(gòu)自身綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略的實施情況”，滿分40分，是三項指標(biāo)中權(quán)重占比最高的。評分規(guī)則主要以金融機構(gòu)自身綠色發(fā)展的能力提高為中心，即評估金融機構(gòu)綠色金融機構(gòu)的發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險管控、貸款審批、績效考核、綠色金融債發(fā)行、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新及其他綠色金融相關(guān)制度的制定等因素，督促金融機構(gòu)全面完善自身綠色金融的管理體系，覆蓋公司治理全流程，進一步提高綠色金融的服務(wù)能力，推動金融機構(gòu)綠色金融業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。最后，新增指標(biāo)“金融支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況”，滿分30分。該指標(biāo)聚焦綠色項目，根據(jù)綠色項目規(guī)模、融資利率、具體投向、貸后管理等多個維度評價金融機構(gòu)，鼓勵金融機構(gòu)將綠色金融服務(wù)實體經(jīng)濟落到實處，為綠色產(chǎn)業(yè)提供多元化的金融服務(wù)，助力綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展行穩(wěn)致遠。

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　　圖：綠色金融業(yè)績評價定性指標(biāo)體系、說明和評分方法 內(nèi)/容/來/自:中-國-碳-排-放*交…易-網(wǎng)-tan pai fang . com

　　5．《方案》對信托公司開展綠色信托業(yè)務(wù)及服務(wù)的積極影響 本*文@內(nèi)-容-來-自；中_國_碳^排-放*交-易^網(wǎng) t an pa i fa ng . c om

　　《方案》將綠色信托明確納入評級體系，有效助力信托公司堅定并增強發(fā)展綠色金融的決心；定量與定性指標(biāo)的調(diào)整也為綠色信托的規(guī)范化和可操作發(fā)展提供了充分依據(jù)。《方案》建立了更為完善的綠色金融評級體系，將進一步提升信托公司支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的動力，推動綠色金融業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展。

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