葉燕斐 中國銀保監(jiān)會(huì)政策研究局巡視員
發(fā)展
綠色金融,優(yōu)化
綠色投資環(huán)境,促進(jìn)綠色生產(chǎn)和消費(fèi),壯大綠色經(jīng)濟(jì)新動(dòng)能,可以有效對(duì)沖疫情影響,為可持續(xù)發(fā)展提供持久動(dòng)力。此為下篇。
來源 | 《當(dāng)代金融家》雜志2020年第7期,原題為《進(jìn)一步推動(dòng)綠色金融發(fā)展的若干設(shè)想(下)》
強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的測算、緩解和預(yù)防控制
氣候變化、環(huán)境和資源約束是全球性問題,以綠色理念為指引,推動(dòng)綠色發(fā)展成為我國應(yīng)對(duì)上述問題的主動(dòng)選擇,并上升為國家戰(zhàn)略。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)深刻認(rèn)識(shí)資源、環(huán)境對(duì)自身經(jīng)營和投資以及經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的深遠(yuǎn)影響,積極踐行綠色金融戰(zhàn)略,加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的測算、緩解和預(yù)防控制。
一是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),提高金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。將環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)納入金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,按照可持續(xù)信貸或投資原則、標(biāo)準(zhǔn)等,將環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理理念融入金融機(jī)構(gòu)綠色金融愿景、戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)流程、管理制度和文化、能力建設(shè)等各個(gè)環(huán)節(jié),建立環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制。
二是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)關(guān)注氣候變化引起的轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn),把氣候風(fēng)險(xiǎn)納入長期貸款、債券評(píng)價(jià)體系,推動(dòng)企業(yè)建立“內(nèi)部碳
價(jià)格”。與此同時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全面分析“內(nèi)部碳定價(jià)”情景下客戶企業(yè)的長期經(jīng)營前景以及所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況,確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施,降低金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)配置中的戰(zhàn)略性風(fēng)險(xiǎn)。
三是鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開展環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的壓力測試和情景分析,探索環(huán)境和氣候風(fēng)險(xiǎn)因素影響金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)定性的傳導(dǎo)路徑和測算方法。區(qū)分不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)情景,對(duì)環(huán)境高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的貸款和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)敞口進(jìn)行量化評(píng)估,并估計(jì)和判斷不同情景下金融機(jī)構(gòu)可能面臨的信用、市場風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期損失,將環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)因素納入企業(yè)信用評(píng)級(jí)體系,有效提升金融機(jī)構(gòu)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防控能力,為金融產(chǎn)品定價(jià)提供衡量環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的依據(jù)。
四是進(jìn)一步完善綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制和服務(wù)方式。首先,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)明確信貸審批的環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)和要求,提高綠色信貸可操作性,將環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理納入信貸管理全流程。探索建立項(xiàng)目、企業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)機(jī)制,發(fā)揮其風(fēng)險(xiǎn)分散功能,建立綠色項(xiàng)目合理的投融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償制度。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)將綠色金融業(yè)務(wù)開展成效、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理情況納入內(nèi)部績效考核體系,進(jìn)一步提升金融機(jī)構(gòu)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理能力,實(shí)現(xiàn)對(duì)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的有效管控。其次,建立環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,健全融資主體重大環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部報(bào)告制度、信息披露制度、與利益相關(guān)者的溝通互動(dòng)制度和責(zé)任追究制度,積極穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)化解和處置工作。再者,金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)投資者教育,建立信息披露和信息共享常態(tài)化溝通機(jī)制,引導(dǎo)投資者從長期、可持續(xù)角度進(jìn)行價(jià)值投資。
五是加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)科技創(chuàng)新和技術(shù)應(yīng)用能力建設(shè),充分發(fā)揮金融科技識(shí)別、評(píng)估和防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)的重要作用。金融科技解決方案有助于相關(guān)市場主體提升解決環(huán)境、社會(huì)和治理問題的效能,在降低金融資產(chǎn)長期配置和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),提高投資效率和盈利能力。
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